Política AML / KYC

01Objetivo y alcance

[RAZÓN SOCIAL] aplica esta política para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, conforme a la normativa de [JURISDICCIÓN] y a las condiciones de la licencia [LICENCIA]. Aplica a todos los jugadores, empleados y socios.

02Conoce a tu cliente (KYC)

Verificamos la identidad de cada jugador por niveles, según su actividad:

• Nivel 1Correo y teléfonoPara depositar y jugar
• Nivel 2Documento de identidadAntes del primer retiro
• Nivel 3Domicilio y fondosMontos acumulados desde [UMBRAL]

03Debida diligencia reforzada

Aplicamos controles adicionales cuando:

• El jugador es una persona expuesta políticamente (PEP) o familiar cercano.
• Los depósitos no se corresponden con el perfil declarado.
• Se usan varios métodos de pago en poco tiempo.
• El jugador reside en un país de alto riesgo según el GAFI.

04Monitoreo de transacciones

Revisamos depósitos, apuestas y retiros de forma automática y manual. Exigimos apostar al menos una vez cada depósito (rollover 1x) antes de retirarlo.

05Origen de los fondos

Podemos pedirte documentos que acrediten el origen de tus fondos, como recibos de sueldo, estados bancarios o declaraciones de impuestos. Mientras los revisamos, los retiros pueden quedar en espera.

06Reporte de operaciones sospechosas

Si detectamos una operación sospechosa, la reportamos a [UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA]. Por ley, no podemos informar al jugador de ese reporte.

07Conservación de registros

Guardamos los documentos de verificación y el historial de transacciones durante al menos 5 años desde el cierre de la cuenta.

08Oficial de cumplimiento

Oficial de cumplimiento

[NOMBRE DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO]

Correo

[CORREO DE CUMPLIMIENTO]

Domicilio

[DIRECCIÓN]